旗下基金产品风险评级方法

国海富兰克林基金管理有限公司成立于2004年11月，由国海证券股份有限公司和富兰克林邓普顿投资集团全资子公司邓普顿国际股份有限公司共同出资组建。公司拥有健全的治理结构、充足的资本金规模、稳健的财务状况和信用，稳定的管理基金规模。公司管理层及投研团队专业、稳定，支持公司保持良好的资产管理能力；公司建立了健全的内部控制制度和完备的风险控制体系，合规开展各项经营活动。此外，公司旗下产品均基于合法合规、遵守契约、公允估值等前提开展投资运作。

基于上述公司基本情况，我司对旗下基金产品、专户产品及投顾策略进行风险等级划分，评价方法如下：

1、基金产品、专户产品及投顾策略分为五个风险等级。依据风险从高到低，依次为高风险（R5）、较高风险（R4）、中风险（R3）、较低风险（R2）和低风险（R1）。
2、风险等级划分的首要依据是投资组合和投顾策略的投资方向、投资范围和投资比例，根据以上要素对各类基金产品、专户产品及投顾策略进行初分类，具体如下：

其中，投顾策略所投资的权益类基金包括股票型基金、偏股混合型基金（此处偏股混合型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金资产的50%或近4个季度披露的定期报告中股票仓位均不低于基金资产的50%的偏股混合型基金）、股票指数基金。
3、在初评风险等级的基础上，对基金产品和专户产品进行风险评分，并根据风险评分结果进行风险等级调整，从而得到最终风险等级。风险评分包括定量指标和定性指标两部分，其中定量指标总权重为80%，定性指标总权重为20%，风险评分=定量指标得分+定性指标得分。在初评风险等级的基础上，根据上述风险评分对基金产品和专户产品风险等级进行调整，风险等级上调或下调不超过一个等级。
4、在初评风险等级的基础上，将投顾组合与其业绩比较基准的重要风险收益指标进行对比评估，并根据评估结果得到投顾组合的最终风险等级。

投资者风险承受能力和产品或者服务的风险等级遵照以下适当性匹配原则：

（一）保守型（C1）投资者可以购买低风险等级（R1）产品或者服务；
（二）稳健型（C2）投资者可以购买较低风险等级（R2）及以下风险等级的产品或者服务；
（三）温和激进型（C3）投资者可以购买中风险等级（R3）及以下风险等级的产品或者服务；
（四）进取型（C4）投资者可以购买较高风险等级（R4）及以下风险等级的产品或者服务；
（五）激进型（C5）投资者可以购买所有风险等级的产品或者服务。