黑恶势力进行赌博、高利贷、暴力讨债、贷款诈骗等违法犯罪活动，从事非法集资、非法传销、网络炒汇、地下钱庄等非法金融业务，或未经批准经营校园贷、现金贷等违规金融产品，不仅对群众的生命财产安全造成威胁，还会破坏整个社会的稳定秩序和安定环境，对黑恶势力必须坚决“亮剑”，果断出击。

中共中央、国务院于2018年1月发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》，要求在全国开展为期三年的扫黑除恶专项斗争。这次扫黑除恶专项斗争主要是针对当前涉黑涉恶问题新动向，切实把专项治理和系统治理、综合治理、依法治理、源头治理结合起来，把打击黑恶势力犯罪和反腐败、基层“拍蝇”结合起来，把扫黑除恶和加强基层组织建设结合起来，既有力打击震慑黑恶势力犯罪，形成压倒性态势，又有效铲除黑恶势力滋生土壤。

为配合扫黑除恶专项斗争活动，防范洗钱犯罪，我们来一起学习扫黑除恶及反洗钱相关知识。

一、什么是黑恶势力洗钱犯罪？

  黑恶势力洗钱犯罪是为了掩盖黑恶势力洗钱犯罪的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪主要涉足毒品走私、赌场娱乐、高利放贷、暴力讨债、地下钱庄、非法集资、非法传销、网络炒汇、贷款诈骗、建筑安装、交通运输、矿产资源、渔业捕捞等行业领域。窝藏、包庇黑恶势力犯罪人员或者帮助洗钱、毁灭、伪造证据以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的，将依法追究刑事责任。

二、扫黑除恶专项斗争的打击对象有哪些？

1.威胁政治安全特别是政权安全、制度安全以及向政治领域渗透的黑恶势力；

2.把持基层政权、操纵破坏基层换届选举、垄断农村资源、侵吞集体资产的黑恶势力；

3.利用家族、宗族势力横行乡里、称霸一方、欺压残害百姓的“村霸”等黑恶势力；

4.在征地、租地、拆迁、工程项目建设等过程中煽动闹事的黑恶势力；

5.在建筑工程、交通运输、矿产资源、渔业捕捞等行业、领域，强揽工程、恶意竞标、非法占地、滥开滥采的黑恶势力；

6.在商贸集市、批发市场、车站码头、旅游景区等场所欺行霸市、强买强卖、收保护费的市霸、行霸等黑恶势力；

7.操纵、经营“黄赌毒”等违法犯罪活动的黑恶势力；

8.非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力；

9.插手民间纠纷，充当“地下执法队”的黑恶势力；

10.组织或雇佣网络“水军”在网上威胁、恐吓、侮辱、诽谤、滋扰的黑恶势力；

11.境外黑社会入境发展渗透以及跨国跨境的黑恶势力。

三、支持扫黑除恶斗争，履行反洗钱义务，我们应该怎么做？

1、配合金融机构进行客户身份识别；

2、不要出租出借自己的身份证件；

3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾供他人使用；

4、不要替他人提现或中转资金；

5、不替他人携带现金、无记名有价证券出入境；

6、不为不明身份人员代办金融业务；

7、不参与提供或使用非法金融服务；

8、不帮助他人处理犯罪所得；

9、选择安全的金融机构；

10、勇于举报黑恶势力洗钱活动，维护社会公平正义。

四、支持扫黑除恶斗争，法律为你“撑腰”

《中华人民共和国反洗钱法》第七条特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

由最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布的《关于依法严厉打击黑恶势力违法犯罪的通告》指出“对在打击黑恶势力违法犯罪、铲除黑恶势力滋生土壤、深挖黑恶势力‘保护伞’中发挥重要作用的，予以奖励。政法机关将依法保护举报人的个人信息及安全。”