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富博士课堂|反洗钱十问十答(下)

2018-06-14 10:22:59

为提高投资者对反洗钱工作的认知度,国海富兰克林基金从以下几个方面为大家普及反洗钱知识及相关法律法规。

 

为什么强调金融业反洗钱?

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。 

 

洗钱有哪些危害?

  • 洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

  • 洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得,使违法所得表面合法化。

  • 洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

  • 洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

  • 洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

  • 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

 

洗钱有哪些常见表现性形式?

洗钱的方式包括但不限于下列几种:

  • 非法POS机套现

  • 电信诈骗

  • 非法集资

  • 地下钱庄

  • 毒品犯罪

  • 传销

 

如何远离洗钱犯罪?

  • 选择安全可靠的金融机构

  • 不要出租、出借自己的身份证和账户、银行卡及U盾

  • 不要用自己的账户替他人提现

  • 远离网络洗钱陷阱

  • 主动配合金融机构进行身份识别

  • 举报洗钱活动,维护社会公平正义

 

主要的反洗钱法律法规

  • 《中华人民共和国刑法修正案(六)》(2006年)

  • 《中华人民共和国反洗钱法》(2006年)

  • 《中华人民共和国中国人民银行法》(2003年修正)

  • 《金融机构反洗钱规定》(2006年)

  • 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令〔2016〕第3号(2016年)

  • 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(2007年)

  • 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2007年)

 

(资料来源:中国人民银行反洗钱宣传教育)